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 -お客様本位の業務運営方針(FD宣言)
 
1.お客さまの意向に沿った保険商品の提案

当社の定める「販売方針」に則り、適切な募集に努めるため、以下の取り組みを続けます。
 
 お客様の意向に沿ったご提案をいたします。
 契約概要や注意喚起情報などの重要事項をわかりやすい言葉を用いて説明します。
対面募集、非対面募集(電話募集、郵送募集)またはホームページ上でお申込み
いただくWeb契約など、お客さまの利便性を考慮した手続き方法に対応します。
電話や郵送等の非対面募集の際は、重要な点をわかりやすくご案内し創意工夫いたします。
 高齢者の方や特別な支援が必要なお客さまへは、より丁寧な説明を実施し、
その都度お客さまの理解度を確認し、安心していただける募集に努めます。

2.利益相反の適切な管理

以下の不適切な行為をせず、お客様の立場に沿ったご提案をいたします。

代理店手数料の多寡によって提案する商品を選定せず、真にお客様に合ったより良い商品
を提案します。
不当な乗り換え契約をすすめず、お客様が既に加入している保険商品が、お客様にとって
良い契約である場合、当社は乗り換えをすすめません。

 2020.3改定
-お客様本位の業務実践による重要指標(KPI)
当社は取り組み成果を示す重要指標として
品質指標(KPI)を公表します。

満期継続率は、お客さまからお預かりした保険のご契約が、
有効に継続している割合を指標としています。
お客さまがご納得・ご満足されている保険のご契約であれば、
解約するご契約は一部に留まると考えられます。

 指標名/年月 2020年04月~09月 2020年10月~03月  2021年04月~09月
 生命保険IQA継続率  100%  100% 100% 
 指標名/年月 2020.4月
満期分
2020.5月
満期分 
 2020.6月
満期分
 2020.7月
満期分
 2020.8月
満期分
 2020.9月
満期分
損害保険
満期継続率(特定契約※を除く)
 94.12% 96.15%  97.06%  90.57%  97.44%  90.91%

指標名/年月  2020.10月 2020.11月   2020.12月  2021.1月  2021.2月 2021.3月 
損害保険
満期継続率(特定契約※を除く)
87.10%  97.67% 92.68%  90.91%  90.20%  85.71%

 指標名/年月  2021.4月 2021.5月   2021.6月  2021.7月  2021.8月  2021.9月
 損害保険
満期継続率(特定契約※を除く)
 91.84%  90.91%
→92.59訂正
2021.11.26
 100.00%  90.91%  95.45% 93.75%

 指標名/年月  2021.10月 2021.11月   2021.12月  2021.1月  2022.2月  2022.3月
 損害保険
満期継続率(特定契約※を除く)
 81.82% 95.12%

※特定契約=自賠責保険・賃貸用保険及び廃車・死亡・倒産等による継続落ち

-弊社代理店の役割について

■損保ジャパン 引受契約について
「有限会社サイトーエージェンシー」は、損害保険ジャパン株式会社の代理店であり、
損保ジャパンの代理人として、保険契約の締結・保険料の領収・契約条件が変わった場合の
ご通知受領等の業務をします。


■SOMPOひまわり生命保険 引受契約について
「有限会社サイトーエージェンシー」は、SOMPOひまわり生命保険株式会社の
保険契約締結の媒介を行う者で、保険契約締結の代理権はありません。
代理店の役割 2020年04月改訂


-推奨販売方針について

弊社は比較推奨販売方針を定め、これに基づき適正に保険募集を行います。
 
 ■保険商品のご案内方針
  弊社は下記の保険会社の商品をご案内する方針である。
   損害保険:損害保険ジャパン株式会社
   生命保険:SOMPOひまわり生命保険株式会社
   
   なお、第3分野商品など損害保険と生命保険とで同種の商品が
   あるものについては、その全体像や特性について正確にお客さまに
   示すなど、お客さまが保険契約の契約内容について、正確な判断を
   行う為に必要な事項をご説明致します。  

 ■推奨理由
   取扱契約数が多く、事務に精通している為。

 ■お客さまの誤認防止
   弊社は保険会社のために保険契約締結・媒介を行う立場にあり、
   お客さまに誤解されないように「公平・中立」との表示・説明は行いません。

 ■推奨販売方針の見直し
   弊社は取扱保険会社の変更や取引状況の変化・経営判断により、
   推奨販売方針を見直し変更する場合があります。
   変更した場合は役職員に周知徹底を図り、推奨販売します。
推奨販売方針 2016年05月新設 



-勧誘方針-

■金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、
適正な販売等に努めます。
・販売等にあたっては、保険業法、金融サービスの提供に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法及びその他各種法令等を遵守して参ります。
・お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して参ります。

■お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、
契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、
お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、
お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
 
 ・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、
商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
 
 ・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。

■お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、
お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。
・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
・お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、
お客さまにご理解いただけるよう常に努力して参ります。

■お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。
・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
 
・お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かして参ります。
勧誘方針 2011年11月01日改定


-個人情報保護宣言
(プライバシーポリシー)


弊社は、個人情報保護の重要性に鑑み、お客さまの個人情報を適正に取扱うことを宣言します。

■詳細はこちら 2021年11月26日改定
 【PDFファイル new_saito-agency_PrivacyPolicy_2021_1126.pdf】
 188 KB (193,130 バイト)
 
※下記内容を明確化しました。
 ⇒明確化
 弊社は複数の保険会社)と取引があり、取得した個人情報を
 取引のある他の保険会社の商品・サービスをご提案するために
 利用させていただくことがあります。

 ⇒ご説明
 推奨販売方針に則り、お客様のニーズに合致した保険を提案するために
 損害保険ジャパン株式会社とSOMPO ひまわり生命保険株式会社
 の商品・サービスをご提案するために明確化するものです。
  
 ⇒旧版 2020年07月09日改定
 【PDFファイル old_saito-agency_PrivacyPolicy_2020_0709】
 347 KB (356,272 バイト)

お問い合わせ・ご相談・苦情へのご対応
弊社は、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に迅速にご対応します。
ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。
また保険事故に関する照会については下記お問い合わせ窓口のほか、
保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。
なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、
ご対応させていただきます ので、あらかじめご了承願います。

<お問い合わせ先>
 有限会社サイトーエージェンシー
 神奈川県横浜市港北区菊名6-1-13
 電話045-439-5461
 平日午前10時30分~午後6時まで
個人情報保護宣言  2021年11月26月改訂

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有限会社 サイトーエージェンシー
神奈川県横浜市港北区菊名6-1-13
tel: 045-439-5461 fax: 045-439-5462